广东
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基本案情
2019年下半年至2020年10月期间，被告人林某华以在广州开展“过桥”贷款业务需要资金为由，未经国家金融主管部门批准，通过个人宣传、人传人等方式向社会公众进行宣传，为购房人垫资，并从中收取费用牟利，承诺以月利率5%-10%左右的高息回报向社会公众吸收资金，期间向被害人陈某展等人吸收大量资金。
集资初期林某华采取借新还旧的方式归还本息，其余资金主要用于网络赌博和个人消费，后因无法归还被害人本息，林某华停用联系手机号码并回避被害人。经鉴定，扣除已偿还本息部分，林某华累计造成被害人陈某展等人实际损失共7942681.5元。
被告人林某华对公诉机关指控的事实和罪名没有异议，当庭认罪认罚。
法院裁判
法院经审理认为，被告人林某华以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。根据被告人林某华的犯罪事实、性质、情节及危害后果，法院依法判决被告人林某华犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金七万元，同时责令被告人林某华将违法所得按比例退赔给各被害人，不足部分，继续退赔。
典型意义
本案中，被告人未经国家金融主管部门批准，以开展“过桥”贷款业务为由，向社会不特定对象吸收资金。其从集资初期就采取借新还旧的方式归还本息，其余资金主要用于网络赌博和个人消费，造成被害人陈某展等人实际损失共7942681.5元，可以认定为非法占有为目的，应当以集资诈骗罪定罪处罚。
本文来源：汕头法院
责任编辑：
李嘉莹_ST09
