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近日，民生银行惠州惠阳支行通过警银合作，成功协助警方破获一起疑似通过出卖账户涉嫌从事欺诈行动的犯罪活动，现场抓获犯罪嫌疑人一名，成功拦堵金融犯罪的发生。
当日，该行网点工作人员接收到一名自称某公司法人杜某的电话咨询，称其账户被冻结，要求查询账户情况。该行工作人员依据指引，指导客户通过电子渠道查询账户，杜某随即告知其账户的U盾及密码不在自己身上便挂断电话。
第二天该行网点到来一名自称该公司的管理人员，并提供公司的营业执照及银行账户相关材料，要求对其账户进行解锁。该行工作人员要求提供法人身份证及委托证明文书，对方以法人不在本地为由进行搪塞，随即离开现场。
此情况立即引起工作人员的警觉，初步认定可能涉嫌违法账户买卖活动，并向该行网点负责人进行汇报，网点负责人当机立断，组织工作人员主动联系该公司法人杜某了解相关情况。经了解，杜某为外地人，其公司由老乡谢某在本地注册并在多家银行开设对公账户，同时营业执照、公章及银行账户均交由其老乡谢某统一管理，用于日常经营维护。在该行工作人员经过充分沟通和讲解账户买卖危害性后，杜某思考再三后向银行主动了解账户情况并同意配合有关工作部署。
该行随即将该线索提供给当地公安机关刑事侦查科，并以账户解锁业务需法人带齐营业执照等材料到现场办理为由，预约谢某在网点一同办理。经过多日的部署下，公安机关成功抓获犯罪嫌疑人谢某。
践行社会责任，彰显银行担当。该行负责人表示，未来将继续加强警银合作，筑牢金融风险防线，不断提升涉诈账户风险识别和应急处置能力，积极履行金融机构的社会责任和义务。
本文来源：网易惠州
责任编辑：
戴知玲_HZ09
