益晒你@佛山老板，收好这份外贸防骗指南

为积极落实佛山“益晒你”工作方案，

打造法治化一流营商环境，

佛山市司法局、佛山市普法办

针对企业推出系列普法短视频。

第六期《外贸交易避“坑”指南》来了，

一起来看看吧~

说起国际贸易中的“坑”，不得不提的便是信用证诈骗。

来看真实案例——2021年上半年，某公司在发出价值约19万美元货物后，却发现对方使用的是假信用证。当该公司想从船公司取回货物时，运输公司却以正本提单尚在目的港收货人手中为由，要求卖方提供货款等额现金担保3年方能准许卖方处理货物。

经专家分析，上述案件为典型的信用证诈骗案。此案件的风险点主要体现在：

境外不法商人开假信用证或商人信用证；我国出口商向我国商业银行交单；我国商业银行将信用证通知我国出口商，但未查明并告知信用证的真实背景等等。

信用证诈骗是国际贸易欺诈的常用手段。企业应注意把握关键几招，降低风险。

（一）不见“真”证不发货

信用证存在个人或中小商家开立的商人信用证，境外不法商人就利用这种信用证进行诈骗。因此，国内卖家收到国内银行关于信用证的通知时，一定要请银行确认信用证的开立单位，确保信用证的真实性。

（二） 不见货款不放货

货物发出后，要及时催促买方付款，尤其是货到目的地后，如果见不到货款，一定不能让船公司放货。否则，就可能出现钱货两空的情况。

（三） 善用保险降风险

合理利用出口信用保险，帮助核查境外买家的信誉，也可以通过国内商业银行查询国外的信用证开立机构的背景，为自己的国际贸易操作提供一道安全的砝码和保障。

（四） 遇到诈骗要维权

遇到诈骗后，企业不应就此作罢，而是应根据案情情况，发起诉讼，起诉买家等对象；

同时可以积极向我国驻外经商参处、商协会等机构反馈情况，以获取更多的信息。最后可以积极向商务部中国企业境外商务投诉服务中心反馈，力争将损失降到最低。

此外，国际贸易中还许多常见的“坑”：

比如别人给自己挖的“坑”：虚假交易、跨境诈骗等。

还有自己给自己挖的“坑”：不签合同、无单放货、不注意交易流程和证据收集、侵犯他人知识产权等；

或者疏忽大意或沟通不到位产生的“坑”：没有做好尽职调查、合同履行细节约定不明又没有及时沟通、不理解国际贸易术语等。

如何识别这些“坑”？以下5点，都是干货，建议各位认真收看学习。

首先，签订新的合同前，企业要结合自身经营及供应链情况，评估自身的履约能力。

第二点，交易前，要做好尽职调查。比如，要了解我国和对方所在国家或地区当前的疫情防控及贸易管制措施，要求对方提供相关资质文件等进行验证，选择信誉良好的贸易伙伴，对新设主体提高警惕。

第三，拟定合同条款时要注意以下几点：

一是约定更为宽泛、详细的免责条款，将因疫情导致的无法或迟延交货等纳入免责条款；

二是约定合同价格调整及相应的合同解除条款，以应对因疫情导致成本增加的情形；

三是提高预付款比例，

四是尽量采用FOB或CIF等贸易术语；

五是建议使用信用证作为结算方式；

六是在约定法律适用及争议解决条款时，尽量选择适用我国法律并约定由国内仲裁机构管辖。

第四，交易过程中注意收集保留证据。例如往来沟通邮件、微信、合同关系成立的证明、转账凭证、提单、质量检测证明等。

第五，要适当运用出口信用保险来防范风险。出口信用保险是国家为了推动本国的出口和海外投资，为企业提供收汇保障、风险管理、融资便利服务的政策性金融工具，承保因买家拖欠、破产、拒收、政治风险导致的应收账款风险，最高赔偿比例为90%。

外贸企业在寻求商机促进合作的同时，必须擦亮眼睛，识别客户的真实性，降低交易风险，避免掉进诈骗陷阱。坚持依法治企，保障公司持续健康高质量发展，才能共创一流营商环境。

消息来源|佛山司法